农银汇理天天利货币商场基金           托管公约      农银汇理天天利货币商场基金                 托管公约      基金不停东谈主：农银汇理基金不停有限公司      基金托管东谈主：交通银行股份有限公司                                                    目              录 农银汇理天天利货币商场基金                   托管公约   鉴于农银汇理基金不停有限公司系一家依照中国法律正当成立并有用存续 的有限背负公司，拟召募农银汇理天天利货币商场基金（以下简称“本基金” 或“基金”）；   鉴于交通银行股份有限公司系一家依照中国法律正当成立并有用存续的银 行，按照干系法律法则的端正具备担任基金托管东谈主的履历和武艺；   鉴于农银汇理基金不停有限公司拟担任农银汇理天天利货币商场基金的基 金不停东谈主，交通银行股份有限公司拟担任农银汇理天天利货币商场基金的基金 托管东谈主；   为明确农银汇理天天利货币商场基金的基金不停东谈主和基金托管东谈主之间的权 利义务关系，特制订本公约；   除非文义另有所指，本公约的通盘术语与《农银汇理天天利货币商场基金 基金合同》（以下简称《基金合同》）中界说的相应术语具有一样的含义。若 有抵抗应以《基金合同》为准，并依其条目解释。 农银汇理天天利货币商场基金                         托管公约 一、基金托管公约当事东谈主 （一）基金不停东谈主   称号：农银汇理基金不停有限公司   住所：中国（上海）开脱贸易锻真金不怕火区银城路 9 号 50 层   办公地址：中国（上海）开脱贸易锻真金不怕火区银城路 9 号 50 层   法定代表东谈主：黄涛   成立时间：2008 年 3 月 18 日   批准栽植机关：中国证券监督不停委员会   批准栽植文号：中国证券监督不停委员会证监许可2008307 号   缱绻鸿沟：基金召募；基金销售；钞票不停；中国证监会许可的其他业务 （照章须经批准的容貌，经干系部门批准后方可开展缱绻行径）   注册成本：1,750,000,001 元东谈主民币   组织样子：有限背负公司   存续时间：握续缱绻 （二）基金托管东谈主   称号：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）   住所：上海市浦东新区银城中路 188 号（邮政编码：200120）   办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号（邮政编码：200336）   法定代表东谈主/负责东谈主：任德奇   成立时间：1987 年 3 月 30 日   批准栽植机关及批准栽植文号：国务院国发(1986)字第 81 号文和中国东谈主 民银行银发［1987］40 号文   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25 号   缱绻鸿沟：继承公众进款；披发短期、中期和遥远贷款；办理国表里结算； 办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券； 买卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡 业务；提供信用证干事及担保；代理收付款项业务；提供看护箱干事；经国务 农银汇理天天利货币商场基金                      托管公约 院银行业监督不停机构批准的其他业务；缱绻结汇、售汇业务。   注册成本：742.62 亿元东谈主民币   组织样子：股份有限公司   存续时间：握续缱绻 二、基金托管公约的依据、目标和原则   本公约依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、 《证券投资基金销售不停办法》（以下简称《销售办法》）、《公开召募证券 投资基金运作不停办法》（以下简称《运作办法》）、《公开召募证券投资基 金信息涌现不停办法》（以下简称《信息涌现办法》）、《货币商场基金监督 不停办法》（以下简称《监督不停办法》）、《公开召募怒放式证券投资基金 流动性风险不停端正》（以下简称“《流动性端正》”）、《农银汇理天天利 货币商场基金基金合同》（以下简称《基金合同》）偏激他臆测端正缔结。   本公约的目标是明确基金不停东谈主和基金托管东谈主之间在基金财产的看护、投 资运作、净值计较、收益分拨、信息涌现及相互监督等臆测事宜中的职权、义 务及职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额握有东谈主的正当权益。   基金不停东谈主和基金托管东谈主罢黜对等自觉、评释信用、充分保护投资者正当 利益的原则，经协商一致，签订本公约。 三、基金托管东谈主对基金不停东谈主的业务监督和 核查 （一）基金托管东谈主对基金不停东谈主的投资步履诈欺监督权   （1）基金托管东谈主根据臆测法律法则的端正及《基金合同》和本公约的约定， 对基金的投资鸿沟、投资对象进行监督。   本基金投资对象是具有考究流动性的金融用具，包括：   （1）现款；   （2）期限在 1 年以内（含 1 年）的银行进款、债券回购、中央银行单子、 同行存单； 农银汇理天天利货币商场基金                        托管公约   （3）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资 用具、钞票复旧证券；   （4）中国证监会、中国东谈主民银行认同的其他具有考究流动性的货币商场工 具。   要是法律法则或监管机构以后允许货币商场基金投资其他品种，基金不停 东谈主在履行安妥智商后不错将其纳入投资鸿沟。   基金托管东谈主对基金不停东谈主业务进行监督和核查的义务自基金合同成效日起 初始履行。  （2）基金托管东谈主根据臆测法律法则的端正及《基金合同》和本公约的约定， 对基金投资比例进行监督。   根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应安妥以下端正：   （1）股票、权证及股指期货；   （2）可调养债券、可交换债券；   （3）信用等第在 AAA 级以下的企业债券；   （4）主体信用等第在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资用具；   （5）以按时进款利率为基准利率的浮动利率债券，但已投入终末一个利率 调整期的除外；   （6）非在寰球银行间债券来回商场或证券来回所来回的钞票复旧证券；   （7）中国证监会、中国东谈主民银行遮挡投资的其他金融用具。   要是法律法则对上述投资鸿沟、投资组合比例截止进行变更的，以变更后 的端正为准。法律法则或监管部门取消上述截止，如适用于本基金，基金不停 东谈主履行安妥智商后，本基金投资不再受干系截止。   本基金的投资组合将罢黜以下截止：   （1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个往将来均不得越过 120 天，平 均剩孑遗续期不得越过 240 天；   （2）现款、国债、中央银行单子、计谋性金融债券以及 5 个往将来内到期 的其他金融用具占基金钞票净值的比例共计不得低于 10%； 农银汇理天天利货币商场基金                        托管公约   （3）根据本基金基金份额握有东谈主的集中度，对（1）、（2）所述投资组合 实施如下调整： 时，本基金投资组合的平均剩余期限应不得越过 90 天，平均剩孑遗续期不得超 过 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、计谋性金融债券以及 5 个 往将来内到期的其他金融用具占基金钞票净值的比例共计不得低于 20%； 时，本基金投资组合的平均剩余期限应不得越过 60 天，平均剩孑遗续期不得超 过 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、计谋性金融债券以及 5 个 往将来内到期的其他金融用具占基金钞票净值的比例共计不得低于 30%；   （4）本基金与由基金不停东谈主宰理的其他基金握有一家公司刊行的证券，不 得越过该证券的 10%；   （5）本基金投资于有固按时限银行进款的比例不得越过基金钞票净值的   （6）本基金投资于具有基金托管东谈主履历的合并贸易银行的银行进款、同行 存单占基金钞票净值的比例共计不得越过 20%；投资于不具有基金托管东谈主履历 的合并贸易银行的银行进款、同行存单占基金钞票净值的比例共计不得越过 5%；   （7）本基金投资于合并机构刊行的债券、非金融企业债务融资用具偏激作 为原始权益东谈主的钞票复旧证券占基金钞票净值的比例共计不得越过 10%，国债、 中央银行单子、计谋性金融债券除外；   （8）现款、国债、中央银行单子、计谋性金融债券占基金钞票净值的比例 共计不得低于 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （9）除发生无边赎回、集结 3 个往将来累计赎回 20%以上或者集结 5 个交 易日累计赎回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金钞票净值的比 例不得越过 20%；   （10）本基金握有的整个钞票复旧证券，其市值不得越过基金钞票净值的 钞票复旧证券的比例，不得越过该钞票复旧证券限制的 10%；本基金投资于同 一原始权益东谈主的万般钞票复旧证券的比例，不得越过基金钞票净值的 10%；本 农银汇理天天利货币商场基金                         托管公约 基金不停东谈主宰理的整个基金投资于合并原始权益东谈主的万般钞票复旧证券，不得 越过其万般钞票复旧证券共计限制的 10%；   （11）本基金投资的钞票复旧证券须具有评级天资的资信评级机构进行握 续信用评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或很是于 AAA 级的信用级别。本基金握有的钞票复旧证券信用等第下落、不再安妥投资 圭臬的，基金不停东谈主应在评级默契发布之日起 3 个月内对其给予整个卖出；   （12）本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下圭臬： 用评级和追踪评级具备下列条件之一：   A.国内信用评级机构评定的 AAA 级或很是于 AAA 级的遥远信用级别；   B.国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。   合并刊行东谈主同期具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为 准；   本基金握有短期融资券时间，要是其信用等第下落、不再安妥投资圭臬， 应在评级默契发布之日起 20 个往将来内给予整个减握；   （13）本基金投入寰球银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得越过 基金钞票净值的 40%；在寰球银行间同行商场的债券回购最遥远限为 1 年，债 券回购到期后不得延期；   （14）本基金总钞票不得越过净钞票的 140%；   （15）本基金不停东谈主宰理的整个货币商场基金投资合并贸易银行的银行存 款偏激勉行的同行存单与债券，不得越过该贸易银行最近一个季度末净钞票的   （16）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融用具（包括 债券、非金融企业债务融资用具、银行进款、同行存单、干系机构行为原始权 益东谈主的钞票复旧证券及中国证监会认定的其他品种）占基金钞票净值的比例合 计不得越过 10%，其中单一机构刊行的金融用具占基金钞票净值的比例共计不 得越过 2%；   （17）本基金主动投资于流动性受限钞票的市值共计不得越过该基金钞票 农银汇理天天利货币商场基金                          托管公约 净值的 10%。因证券商场波动、基金限制变动等基金不停东谈主之外的要素甚至基 金不安妥本条端正比例截止的，基金不停东谈主不得主动新增流动性受限钞票的投 资；   （18）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回 敌手开展逆回购来回的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资 鸿沟保握一致；   （19）法律法则、中国证监会端正的其他比例截止。   因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动、基金份额握有东谈主赎回 等基金不停东谈主之外的要素甚至基金投资比例不安妥上述端正投资比例的，除第 （1）、（8）、（11)、（12）、（17）、（18）项外，基金不停东谈主应当在 10 个 往将来内进行调整，但中国证监会端正的特等情形除外。   基金不停东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的臆测约定。时间，本基金的投资鸿沟、投资策略应当安妥基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日发轫始。   若法律法则或中国证监会的干系端正发生修改或变更，本基金可相应调整 投资截止端正。法律法则或中国证监会取消该等截止的，如适用于本基金，管 理东谈主在履行安妥智商后，本基金投资不再受干系截止，但须提前公告，不需要 经基金份额握有东谈主大会审议   基金托管东谈主依照上述端正对本基金的投资组合截止及调整期限进行监督。      （3）基金托管东谈主根据臆测法律法则的端正及基金合同和本公约的约定， 对基金投资遮挡步履进行监督。基金财产不得用于下列投资或者行径。   基金不停东谈主运用基金财产买卖基金不停东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓舞、实 际限制东谈主或者与其有要紧厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 农银汇理天天利货币商场基金                    托管公约 券，或者从事其他要紧关联来回的，应当安妥本基金的投资所在和投资策略， 罢黜基金份额握有东谈主利益优先原则，堤防利益冲破，成立健全里面审批机制和 评估机制，按照商场平正合理价钱实施。干系来回必须事前得到基金托管东谈主同 意，并按法律法则给予涌现。要紧关联来回应提交基金不停东谈主董事会审议，并 经过三分之二以上的独处董事通过。基金不停东谈主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的贸易银行的银行进款与同行存单 的，应当经基金不停东谈主董事会审议批准，干系来回应当事前征得基金托管东谈主的 同意，并行为要紧事项履行信息涌现智商。   如法律法则或监管部门取消上述遮挡性端正，如适用于本基金，基金不停 东谈主在履行安妥智商后，本基金投资不受上述端正的截止。 （4）基金托管东谈主根据臆测法律法则的端正及基金合同和本公约的约定，对基 金不停东谈主参与银行间债券商场进行监督。 理东谈主参与银行间商场来回时面对的来回敌手资信风险进行监督。   基金不停东谈主向基金托管东谈主提供安妥法律法则及行业圭臬的银行间商场来回 敌手的名单。基金托管东谈主在收到名单后 2 个使命日内电话或回函说明收到该名 单。基金不停东谈主应按时和不按时对银行间商场现券及回购来回敌手的名单进行 更新。基金托管东谈主在收到名单后 2 个使命日内电话或书面回函说明，新名单自 基金托管东谈主说明当日成效。新名单成效前已与本次剔除的来回敌手所进行但尚 未结算的来回，仍应按照公约进行结算。 由于来回敌手资信风险引起的蚀本,基金不停东谈主应当负责向干系背负东谈主追偿。 （5）基金托管东谈主根据臆测法律法则的端正及基金合同和本公约的约定，对基 金不停东谈主选拔进款银行进行监督。   基金投资银行按时进款的，基金不停东谈主应根据法律法则的端正及基金合同 的约定，确定安妥条件的通盘进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基 金托管东谈主应据以对基金投资银行进款的来回敌手是否安妥臆测端正进行监督。 农银汇理天天利货币商场基金                    托管公约   本基金投资银行进款应安妥如下端正： 银行进款业务账目及核算的信得过、准确。 签订书面公约，明确两边在干系公约签署、账户开设与不停、投资教导传达与 实施、资金划拨、账目查对、到期兑付、文献看护以及进款证实书的开立、传 递、看护等过程中的职权、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份 额握有东谈主的正当权益。 干系公约、账户府上、投资教导、进款证实书等臆测文献，切实履行托管职责。 《运作办法》等臆测法律法则，以及国度臆测账户不停、利率不停、支付结算 等的各项端正。 （6）基金托管东谈主根据法律法则的端正及《基金合同》和本公约的约定，对基 金投资其他方面进行监督。 （二）基金托管东谈主应根据臆测法律法则的端正及基金合同的约定，对基金钞票 净值计较、万般基金份额的每万份基金已兑现收益和七日年化收益率计较、应 收资金到账、基金用度开支及收入说明、基金收益分拨、干系信息涌现、基金 宣传推介材料中登载基金功绩弘扬数据等进行监督和核查。要是基金不停东谈主未 经基金托管东谈主的审核私自将伪善的功绩弘扬数据印制在宣传推介材料上，则基 金托管东谈主对此不承担任何背负，并有权在发现后默契中国证监会。 （三）基金不停东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，在端正时间内 回复并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证。对基金托管东谈主按照法则要 求需向中国证监会报送基金监督默契的，基金不停东谈主应积极配合提供干所有据 府上和轨制等。   基金托管东谈主发现基金不停东谈主的投资教导或执行投资运作违犯《基金法》及 其他臆测法则、《基金合同》和本公约端正的步履，应实时以书面样子告知基 金不停东谈主限期创新，基金不停东谈主收到告知后应实时查对，并以电话或书面样子 农银汇理天天利货币商场基金                  托管公约 向基金托管东谈主反馈，说明违法原因及创新期限，并保证在规按时限内实时改正。 在限期内，基金托管东谈主有权随时对告知县项进行复查，督促基金不停东谈主改正。 基金不停东谈主对基金托管东谈主告知的违法事项未能在限期内创新的，基金托管东谈主有 权默契中国证监会。   基金托管东谈主发现基金不停东谈主有要紧违法步履，应立即默契中国证监会，同 时告知基金不停东谈主在限期内创新。   基金托管东谈主发现基金不停东谈主的教导违犯法律、行政法则和其他臆测端正， 或者违犯《基金合同》约定的，应当断绝实施，立即告知基金不停东谈主，并有权 向中国证监会默契。   基金托管东谈主发现基金不停东谈主依据来回智商仍是成效的教导违犯法律、行政 法则和其他臆测端正，或者违犯《基金合同》约定的，应当立即告知基金不停 东谈主，并有权向中国证监会默契。 四、基金不停东谈主对基金托管东谈主的业务核查   根据《基金法》偏激他臆测法则、《基金合同》和本公约端正，基金不停 东谈主对基金托管东谈主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托 管东谈主是否安全看护基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户及债券托管 账户等投资所需的账户，是否实时、准确复核基金不停东谈主计较的基金钞票净值、 万般基金份额的每万份基金已兑现收益和七日年化收益率，是否根据基金不停 东谈主教导办理清理交收，是否按照法则端正和《基金合同》端正进行干系信息披 露和监督基金投资运作等步履。   基金不停东谈主按时和不按时地对基金托管东谈主看护的基金钞票进行核查。基金 托管东谈主应积极配合基金不停东谈主的核查步履，包括但不限于：提交干系府上以供 基金不停东谈主核查托管财产的完竣性和信得过性，在端正时间内回复并改正。   基金不停东谈主发现基金托管东谈主未对基金钞票实行分账不停、私自挪用基金资 产、未实施或无故蔓延实施基金不停东谈主资金划拨教导、泄露基金投资信息等违 反《基金法》、《基金合同》、本公约偏激他臆测端正的，应实时以书面样子 告知基金托管东谈主在限期内创新，基金托管东谈主收到告知后应实时查对并以书面形 式对基金不停东谈主发出回函。在限期内，基金不停东谈主有权随时对告知县项进行复 查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金不停东谈主告知的违法事项未能在限 农银汇理天天利货币商场基金                      托管公约 期内创新的，基金不停东谈主应默契中国证监会。对基金不停东谈主按照法则要求需向 中国证监会报送基金监督默契的，基金托管东谈主应积极配合提供干所有据府上和 轨制等。   基金不停东谈主发现基金托管东谈主有要紧违法步履，应立即默契中国证监会，同 时告知基金托管东谈主在限期内创新。 五、基金财产的看护 （一）基金财产看护的原则   （1） 基金托管东谈主应安全看护基金财产，未经基金不停东谈主的教导，不得自 走运用、刑事背负、分拨基金的任何钞票。   （2） 基金财产应独处于基金不停东谈主、基金托管东谈主的固有财产。   （3） 基金托管东谈主按照端正开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托 管账户等投资所需的账户。   （4） 基金托管东谈主对所托管的不同基金财产离别诞生账户，确保基金财产 的完竣和独处。   （5）对于因为基金投钞票生的应收钞票和基金申购过程中产生的应收资 产，应由基金不停东谈主负责与臆测当事东谈主确定到账日历并告知基金托管东谈主，到账 日基金钞票莫得到达基金银行进款账户的，基金托管东谈主应实时告知基金不停东谈主 选定设施进行催收。由此给基金形成蚀本的，基金不停东谈主应负责向臆测当事东谈主 追偿基金的蚀本。基金托管东谈主对此不承担任何背负。 （二）基金召募钞票的考证   基金召募期满或基金提前扫尾召募之日起 10 日内，由基金不停东谈主聘任具有 从事证券干系业务履历的司帐师事务所进行验资，出具验资默契，出具的验资 默契应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名有用。验资完成， 基金不停东谈主应将召募到的整个资金存入基金托管东谈主为基金开立的基金银行进款 账户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具干系证明文献。 （三）基金的银行进款账户的开立和不停   （1） 基金托管东谈主应负责本基金银行进款账户的开立和不停。 农银汇理天天利货币商场基金                     托管公约   （2）   基金托管东谈主以本基金的口头在其营业机构开立基金的银行进款账 户，并根据中国东谈主民银行端正计息。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主制作、 看护和使用。本基金的一切货币相差行径，包括但不限于投资、支付赎回金额、 支付基金收益，均需通过本基金的银行进款账户进行。   （3） 本基金银行进款账户的开立和使用，限于繁荣开展本基金业务的需 要。基金托管东谈主和基金不停东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行进款账 户；亦不得使用基金的任何银行进款账户进行本基金业务除外的行径。   （4） 基金托管东谈主不错通过苦求通达本基金银行账户的企业网上银行业 务进行资金支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办 理托管钞票的资金结算汇划业务。   （5） 基金银行进款账户的不停应安妥《中华东谈主民共和国单子法》、《东谈主 民币银行账户结算不停办法》、《现款不停暂行条例实施确定》、《东谈主民币利 率不停端正》、《支付结算办法》以及银行业监督不停机构的其他端正。 （四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和不停   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的容貌在中国证券登记结算有限责 任公司开立证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于繁荣开展本基金业务的需要。基金托管 东谈主和基金不停东谈主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。   基金不停东谈主不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超 买。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限背负公司开立结 算备付金账户即资金交收账户，用于证券来回资金的结算。基金托管东谈主以本基 金的口头在托管东谈主处开立基金的证券来回资金结算的二级结算备付金账户。 （五）债券托管账户的开立和不停   （1） 基金合同成效后，基金托管东谈主负责向东谈主民银行进行报备并在备案通 事后在中央国债登记结算有限背负公司及银行间商场清理通盘限公司以本基金 的口头开立债券托管账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券及资金的清理。基 农银汇理天天利货币商场基金                   托管公约 金不停东谈主负责苦求基金投入寰球银行间同行拆借商场进行来回，由基金不停东谈主 在中国际汇来回中心开设同行拆借商场来回账户。   （2） 基金不停东谈主代表基金签订寰球银行间债券商场债券回购主公约，协 议原本由基金不停东谈主保存。 （六）其他账户的开立和不停   若中国证监会或其他监管机构在本托管公约缔结日之后允许基金从事其他 投资品种的投资业务，波及干系账户的开立、使用的，由基金不停东谈主协助基金 托管东谈主根据臆测法律法则的端正和《基金合同》的约定，开立臆测账户。该账 户按臆测国法使用并不停。 （七）基金财产投资的臆测什物证券、银行进款按时存单等有价凭据的看护   什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的看护库。什物证券的购买和转 让，由基金托管东谈主根据基金不停东谈主的教导办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主以 外机构执行有用限制的本基金钞票不承担看护背负。   银行进款按时存单等有价凭据由基金托管东谈主负责看护。 （八）与基金财产臆测的要紧合同的看护   由基金不停东谈主代表基金签署的与基金臆测的要紧合同的原件离别由基金托 管东谈主、基金不停东谈主看护，干系业务智商另有截止除外。除本公约另有端正外， 基金不停东谈主在代表基金签署与基金臆测的要紧合同期应尽可能保证握有二份以 上的原本，以便基金不停东谈主和基金托管东谈主至少各握有一份原本的原件，基金管 理东谈主应实时将原本投递基金托管东谈主处。合同的看护期限按照国度臆测端正实施。   对于无法取得二份以上的原本的，基金不停东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授 权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定鸿沟内，合同原件不得 滚动。 六、教导的发送、说明和实施 （一）基金不停东谈主对发送教导东谈主员的书面授权   基金不停东谈主应事前书面告知（以下称“授权告知”）基金托管东谈主有权发送 教导的东谈主员名单、署名样本、预留印鉴和启用日历，注明相应的权限，并端正 农银汇理天天利货币商场基金                         托管公约 基金不停东谈主向基金托管东谈主发送教导时基金托管东谈主说明有权发送东谈主员（以下简称 “被授权东谈主”）身份的方法。基金不停东谈主向基金托管东谈主发出的授权告知应加盖 公章。基金不停东谈主发出授权告知后，以电话样子向基金托管东谈主说明，授权告知 自其上头注明的启用日历初始成效，在而后三个使命日内基金不停东谈主应将授权 告知的原本送交基金托管东谈主。   基金托管东谈主收到授权告知后，将署名和印鉴与预留样本查对无误后，应在 收到授权告知当日电话向基金不停东谈主说明。   基金不停东谈主和基金托管东谈主对授权文献负有守密义务，其内容不得向授权东谈主 及干系操作主谈主员除外的任何东谈主泄露，但法律法则端正或有权机关要求、本公约 另有约定的除外。 （二）教导的内容   教导是基金不停东谈主在运用基金钞票时，向基金托管东谈主发出的资金划拨偏激 他款项收付的教导。教导应写明款项事由、支付时间、到账时间、金额、账户、 大额支付号等实施支付所需内容，加盖预留印鉴。 （三）教导的发送、说明和实施的时间和智商   基金不停东谈主应按照《基金法》偏激他臆测法则、《基金合同》和本公约的 端正，在其正当的缱绻权限和来回权限内发送教导，被授权东谈主应按照其授权权 限发送教导。教导由“授权告知”确定的被授权东谈主代表基金不停东谈主用传真的方 式向基金托管东谈主发送。发送后基金不停东谈主实时通过电话与基金托管东谈主说明教导 内容。基金不停东谈主必须在 15:30 之前向基金托管东谈主发送付款教导并确保基金银 行账户有充足的资金余额，15:30 之后发送付款教导或截止 15:30 时账户资金不 足的，基金托管东谈主不成保证在当日完成划付。对基金不停东谈主在莫得充足资金的 情况下向基金托管东谈主发出的教导，基金托管东谈主可不予实施，独立即告知基金管 理东谈主，基金托管东谈主不承担因为伪善施该教导而形成蚀本的背负。如基金不停东谈主 要求本日某一时点到账，必须至少提前 2 小时向基金托管东谈主发送付款教导并与 基金托管东谈主电话说明。基金不停东谈主教导传输不足时或账户资金不足，未能留出 充足的实施时间，甚至教导未能实时实施的，基金托管东谈主不承担由此导致的损 失。基金不停东谈主应将银行间商场成交单加盖预留印鉴后传真给基金托管东谈主。对 于被授权东谈主发出的教导，基金不停东谈主不得否定其效率。基金托管东谈主依照“授权 农银汇理天天利货币商场基金                     托管公约 告知”端正的方法说明教导的有用后，方可实施教导。教导实施收场后，基金 托管东谈主应实时告知基金不停东谈主。基金托管东谈主仅根据基金不停东谈主的授权文献对指 令进行口头相符性的样子审查，对其信得过性不承担背负。 （四）基金不停东谈主发送乖僻教导的情形和处明智商   基金不停东谈主发送乖僻教导的情形包括教导发送东谈主员无权或高出权限发送指 令及交割信息乖僻，教导中谬误信息腌臜不清或不全等。基金托管东谈主在履行监 督职能时，发现基金不停东谈主的教导乖僻时，有权断绝实施，并实时告知基金管 理东谈主改正。 （五）基金托管东谈主依照法律法则暂缓、断绝实施教导的情形和处明智商   基金托管东谈主在对基金场外投资教导进行审核时，如发现基金不停东谈主的投资 教导违犯臆测基金的法律法则、《基金合同》、本公约的端正，如来回未成效， 则不予实施独立即告知基金不停东谈主；如来回已成效，则以书面样子告知基金管 理东谈主限期创新。基金不停东谈主收到告知后应实时查对，并以约定样子向基金托管 东谈主反馈，由此形成的蚀本由基金不停东谈主承担。   基金托管东谈主在对基金场外投资教导进行审核时，如发现投资教导有可能违 反法律法则、《基金合同》、本公约的端正，应暂缓实施教导，告知基金不停 东谈主改正。要是基金不停东谈主拒不改正，基金托管东谈主有权向中国证监会默契。 （六）基金托管东谈主未按照基金不停东谈主教导实施的处理方法   基金托管东谈主由于自己原因形成未按照基金不停东谈主发送的平方教导实施，应 在发现后实时选定设施给予弥补，给基金份额握有东谈主形成蚀本的，对由此形成 的径直经济蚀本负抵偿背负。 （七）被授权东谈主员的更换   基金不停东谈主撤换被授权东谈主员或改变被授权东谈主员的权限，必须提前至少三个 使命日，使用传真向基金托管东谈主发出加盖公章的被授权东谈主变更告知，注明启用 日历，同期电话告知基金托管东谈主。被授权东谈主变更告知自其上头注明的启用日历 发轫始成效。基金不停东谈主对授权告知的内容的修改自启用日历起成效。基金管 理东谈主在而后三个使命日内将被授权东谈主变更告知的原本送交基金托管东谈主。 农银汇理天天利货币商场基金                     托管公约   要是基金不停东谈主仍是取销或改换对教导发送东谈主员的授权，况且书面告知基 金托管东谈主，则对于在变更告知的启用日历后该教导发送东谈主员无权发送的教导， 或超权限发送的教导，基金不停东谈主不承担背负。 七、来回及清理交收安排 （一）选拔代理证券买卖的证券缱绻机构的圭臬和智商   基金不停东谈主负责选拔代理本基金证券买卖的证券缱绻机构。   基金不停东谈主应代表基金与被选拔的证券缱绻机构签订来回单位租用公约。 基金不停东谈主应实时将基金来回单位号、佣金费率等基本信息以及变更情况实时 以书面样子告知基金托管东谈主，并在法定信息涌现公告中涌现干系内容。 （二）基金投资证券后的清理交收安排   （1）资金划拨   对于基金不停东谈主的资金划拨教导，基金托管东谈主在复核无误后应在规按时限 内实施，不得延误。基金不停东谈主应保证基金托管东谈主在实施基金不停东谈主发送的资 金划拨教导时，基金银行账户或资金交收账户上有充足的资金。基金的资金头 寸不足时，基金托管东谈主有权断绝基金不停东谈主发送的划款教导。基金不停东谈主在发 送划款教导时应充分考虑基金托管东谈主的划款处理时间和在途时间。在基金资金 头寸充足的情况下，基金托管东谈主对基金不停东谈主安妥法律法则、《基金合同》、 本公约的教导不得拖延或断绝实施。对超头寸的划款教导，基金托管东谈主有权止 付但应实时电话告知基金不停东谈主，由此形成的蚀本由基金不停东谈主承担。   （2）结算容貌   支付结算以转账样子进行。如中国东谈主民银行有更快捷、安全、可行的结算 容貌，基金托管东谈主可根据需要进行调整。   （3）证券来回资金的清理   本基金投资于证券而发生的场内、场酬酢易的清理交割，由基金托管东谈主负 责办理。   本基金证券投资的清理交割，由基金托管东谈主通过登记结算机构办理。如因 基金托管东谈主的自己原因在清理上形成基金钞票的蚀本，应由基金托管东谈主负责赔 偿基金的蚀本；要是因为基金不停东谈主违犯法律法则的端正进行证券投资而形成 农银汇理天天利货币商场基金                     托管公约 基金投资清理繁重和风险的，基金托管东谈主发现后应立即告知基金不停东谈主，由基 金不停东谈主负责搞定，基金托管东谈主应给予必要的配合，由此给基金形成的蚀本由 基金不停东谈主承担。   基金托管东谈主在完成干系登记结算公司告知的事项后应以书面样子告知基金 不停东谈主。   由于基金不停东谈主的原因形成基金无法按时支付证券清理款，按照登记结算 机构的臆测端正办理。 （三）基金不停东谈主与基金托管东谈主进行资金、证券账目和来回记载的查对   对基金的来回记载，由基金不停东谈主按日进行查对。逐日对外涌现万般基金 份额的每万份基金已兑现收益和七日年化收益率计较之前，必须保证本日通盘 执行来回记载与基金司帐账簿上的来回记载完全一致。要是来回记载与司帐账 簿记载不一致，形成基金司帐核算不完竣或不信得过，由此导致的蚀本由基金的 司帐背负方承担。基金不停东谈主每一往将来以两边认同的容貌在当日整个来回结 束后，将编制的基金资金、证券账目传送给基金托管东谈主，基金托管东谈主按日进行 账目查对。   对什物券账目，干系各方按时进行账实查对。   基金托管东谈主应按时查对质券账户中的证券数目和种类。   两边可协商接纳电子对账容貌进行账目查对。 （四）申购、赎回、调养怒放式基金的资金清理和数据传递的时间、智商及托 管公约当事东谈主的背负界定   （1）基金份额申购、赎回的说明，清根由基金不停东谈主指定的登记机构负责。   （2）基金不停东谈主应将每个怒放日的申购、赎回、调养怒放式基金的数据传 送给基金托管东谈主。基金不停东谈主打发传递的申购、赎回、调养怒放式基金的数据 信得过性、准确性、完竣性负责。基金托管东谈主应实时查收申购资金的到账情况并 根据基金不停东谈主教导实时划付赎回及调养款项。   （3）基金不停东谈主应在 T＋2 日前将申购净额（不包含申购费）划至托管账 户。如申购净额未能如期到账，基金托管东谈主应实时告知基金不停东谈主选定设施进 行催收，由此给基金形成蚀本的，由背负方承担。基金不停东谈主负责向背负方追 农银汇理天天利货币商场基金                     托管公约 偿基金的蚀本。   （4）基金不停东谈主应实时向基金托管东谈主发送赎回及调养资金的划拨教导。基 金托管东谈主依据划款教导在 T＋1 日（包含赎回产生的应付用度）划至基金不停东谈主 指定账户。基金不停东谈主应实时告知基金托管东谈主划付。若赎回金额未能如期划拨， 由此形成的蚀本，由背负方承担。基金不停东谈主负责向背负方追偿基金的蚀本。 八、基金钞票净值计较和司帐核算 （一）基金钞票净值、每万份基金已兑现收益和七日年化收益率的计较与复核   基金钞票净值是指基金钞票总值减去欠债后的价值。每万份基金已兑现收益 是按照干系法则计较的每万份基金份额的日已兑现收益，精准到极少点后4位， 极少点后第5位四舍五入。七日年化收益率所以最近7个当然日(含节沐日) 的每 万份基金已兑现收益按逐日复利折算出的年钞票收益率，精准到0.001%，百分号 内极少点后第4位四舍五入。国度另有端正的，从其端正。   基金不停东谈主应每个估值日对基金钞票估值，但基金不停东谈主根据法律法则或 基金合同的端正暂停估值时除外。估值原则应安妥《基金合同》、《对于证券 投资基金实施估值业务及份额净值计价臆测事项的告知》偏激 他法律、法则的端正。基金钞票净值、万般基金份额的每万份基金已兑现收益 和七日年化收益率由基金不停东谈主负责计较，基金托管东谈主复核。基金不停东谈主应于 每个估值日来回扫尾后计较当日的基金钞票净值、万般基金份额的每万份基金 已兑现收益和七日年化收益率，以约定容貌发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主复 核后，将复核效率反馈给基金不停东谈主，由基金不停东谈主对万般基金份额的每万份 基金已兑现收益和七日年化收益率给予公布。   本基金按以下方法估值： 面利率或公约利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按照执行利 率法进行摊销，逐日计提损益。本基金不接纳商场利率和上市来回的债券和票 据的市价计较基金钞票净值。 市价计较的基金钞票净值发生要紧偏离，从而对基金份额握有东谈主的利益产生稀 释和不屈正的效率，基金不停东谈主于每一估值日，接纳估值技能，对基金握有的 农银汇理天天利货币商场基金                        托管公约 估值对象进行从头评估，即“影子订价”。当影子订价确定的基金钞票净值与摊 余成本法计较的基金钞票净值的负偏离度十足值达到 0.25%时，基金不停东谈主应 当在 5 个往将来内将负偏离度十足值调整到 0.25%以内。当正偏离度十足值达 到 0.5%时，基金不停东谈主应当暂停接受申购并在 5 个往将来内将正偏离度十足值 调整到 0.5%以内。当负偏离度十足值达到 0.5%时，基金不停东谈主应当使用风险准 备金或者固有资金弥补潜在钞票蚀本，将负偏离度十足值限制在 0.5%以内。当 负偏离度十足值集结两个往将来越过 0.5%时，基金不停东谈主应当接纳公允价值估 值方法对握有投资组合的账面价值进行调整，或者选定暂停接受通盘赎回苦求 并阻隔基金合同进行财产清理等设施。 基金不停东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱 估值。 按国度最新端正估值。   基金不停东谈主、基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程 序以及干系法律法则的端正或者未能充分看重基金份额握有东谈主利益时，发现方 应实时告知对方，以约定的方法、智商和干系法律法则的端正进行估值，以维 护基金份额握有东谈主的利益。   基金钞票净值、万般基金份额的每万份基金已兑现收益和七日年化收益率 计较和基金司帐核算的义务由基金不停东谈主承担。因此，就与本基金臆测的司帐 问题，本基金的司帐背负方是基金不停东谈主。因此，就与本基金臆测的司帐问题， 如经干系各方在对等基础上充分规划后，仍无法达成一致的观点，基金不停东谈主 有权按照其对万般基金份额的每万份基金已兑现收益和七日年化收益率的计较 效率对外给予公布。由此给基金份额握有东谈主和基金形成的蚀本以及因该往将来 基金钞票净值计较顺延乖僻而引起的蚀本，由基金不停东谈主负责赔付。 （二）估值乖僻的处理   基金不停东谈主和基金托管东谈主将选定必要、安妥、合理的设施确保基金钞票估 值的准确性、实时性。当基金钞票的计价导致每万份基金已兑现收益极少点后 估值乖僻。 农银汇理天天利货币商场基金                     托管公约   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金不停东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或 销售机构、或投资东谈主自己的罪恶形成估值乖僻，导致其他当事东谈主遇到蚀本的， 罪恶的背负东谈主应当对由于该估值乖僻遇到损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直蚀本按 下述“估值乖僻处理原则”给予抵偿，承担抵偿背负。   上述估值乖僻的主要类型包括但不限于：府上陈诉差错、数据传输差错、 数据计较差错、系统故障差错、下达教导差错等。   （1）估值乖僻已发生，但尚未给当事东谈主形成蚀本机，估值乖僻背负方应及 时相助各方，实时进行更正，因更正估值乖僻发生的用度由估值乖僻背负方承 担；由于估值乖僻背负方未实时更正已产生的估值乖僻，给当事东谈主形成蚀本的， 由估值乖僻背负方对径直蚀本承担抵偿背负；若估值乖僻背负方仍是积极相助， 况且有协助义务确当事东谈主有充足的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应 抵偿背负。估值乖僻背负方打发更正的情况向臆测当事东谈主进行说明，确保估值 乖僻已得到更正。   （2）估值乖僻的背负方对臆测当事东谈主的径直蚀本负责，不合波折蚀本负责， 况且仅对估值乖僻的臆测径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值乖僻而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值乖僻背负方仍打发估值乖僻负责。要是由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返 还或不整个返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益蚀本(“受损方”)，则估值乖僻责 任方应抵偿受损方的蚀本，并在其支付的抵偿金额的鸿沟内对赢得欠妥得利的 当事东谈主享有要求托福欠妥得利的职权；要是赢得欠妥得利确当事东谈主仍是将此部 分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是赢得的抵偿额加上仍是赢得 的欠妥得利返还的总额越过其执行蚀本的差额部分支付给估值乖僻背负方。   （4）估值乖僻调整接纳尽量复原至假定未发生估值乖僻的正确情形的方 式。   （5）估值乖僻背负方断绝进行抵偿时，要是因基金不停东谈主罪恶形成基金资 产蚀本机，基金托管东谈主应为基金的利益向基金不停东谈主追偿，要是因基金托管东谈主 农银汇理天天利货币商场基金                      托管公约 罪恶形成基金钞票蚀本机，基金不停东谈主应为基金的利益向基金托管东谈主追偿。如 果基金不停东谈主寄予的第三方形成基金钞票的蚀本，并断绝进行抵偿时，由基金 不停东谈主负责向差错方追偿。   估值乖僻被发现后，臆测确当事东谈主应当实时进行处理，处理的智商如下：   （1）查明估值乖僻发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值乖僻发生 的原因确定估值乖僻的背负方；   （2）根据估值乖僻处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值乖僻形成的蚀本 进行评估；   （3）根据估值乖僻处理原则或当事东谈主协商的方法由估值乖僻的背负方进行 更正和抵偿蚀本；   （4）根据估值乖僻处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值乖僻的更正向臆测当事东谈主进行说明。   （1）基金钞票净值计较出现乖僻时，基金不停东谈主应当立即给予创新，通报 基金托管东谈主，并选定合理的设施驻扎蚀本进一步扩大。   （2）乖僻偏差达到该类基金钞票净值的 0.25%时，基金不停东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；乖僻偏差达到该类基金钞票净值的 0.5%时，基 金不停东谈主应当公告。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有端正的，从其端正处理。 （三）暂停估值的情形 时； 投资东谈主的利益，已决定蔓延估值；要是出现基金不停东谈主觉得属于遑急事故的任 何情况，导致基金不停东谈主不成出售或评估基金钞票时； 格且接纳估值技能仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商 农银汇理天天利货币商场基金                     托管公约 一致的； （四）特等情况的处理 差不行为基金钞票估值乖僻处理。 由于其他不可抗力原因，基金不停东谈主和基金托管东谈主诚然仍是选定必要、安妥、 合理的设施进行查验，然则未能发现该乖僻而形成的基金钞票估值乖僻，基金 不停东谈主、基金托管东谈主免除抵偿背负。但基金不停东谈主、基金托管东谈主应积极选定必 要的设施摒除或消弱由此形成的影响。 （五）基金司帐轨制   按国度臆测部门制定的司帐轨制实施。 （六）基金账册的成立   基金不停东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》成效后，应按照两边约定的合并 记账方法和司帐处理原则，离别独马上诞生、登录和看护本基金的全套账册， 对两边各自的账册按时进行查对，相互监督，以保证基金财产的安全。若两边 对司帐处理方法存在分歧，应以基金不停东谈主的处理方法为准。 （七）司帐数据和财务方针的查对   两边应每个往将来查对账目，如发现两边的账目存在不符的，基金不停东谈主 和基金托管东谈主必须实时查明原因并创新，确保查对一致。若当日查对不符，暂 时无法查找到错账的原因而影响到万般基金份额的每万份基金已兑现收益和七 日年化收益率的计较和公告的，以基金不停东谈主的账册为准。 （八）基金按时默契的编制和复核   基金财务报表由基金不停东谈主和基金托管东谈主每月离别独处编制。月度报表的 编制，应于每月晦了后 5 个使命日内完成。按时默契文献应按中国证监会的要 求公告。季度报表的编制，应于每季度终了后 15 个使命日内完成；基金招募说 农银汇理天天利货币商场基金                      托管公约 明书、基金居品府上摘记的信息发生要紧变更的，基金不停东谈主应当在 3 个使命 日内，更新基金招募说明书和基金居品府上摘记并登载在指定网站上；基金招 募说明书、基金居品府上摘记的其他信息发生变更的，基金不停东谈主至少每年更 新一次。中期默契在基金司帐年度前 6 个月扫尾后的 2 个月内公告；年度默契 在司帐年度扫尾后 3 个月内公告。要是基金合同成效不足 2 个月的，基金不停 东谈主不错不编制当期季度默契、中期默契或者年度默契。   基金不停东谈主在月初 3 个使命日内完成上月度报表的编制，以约定容貌将有 关报表提供基金托管东谈主；基金托管东谈主收到后在 2 个使命日内进行复核，并将复 核效率实时书面或以两边约定的其他容貌告知基金不停东谈主。对于季度默契、中 期默契、年度默契、更新招募说明书、基金居品府上摘记等，基金不停东谈主和基 金托管东谈主应在上述监管部门端正的时间内完成编制、复核及公告。基金托管东谈主 在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金不停东谈主和基金托管东谈主应共同 查明原因，进行调整，调整以两边认同的账务处理容貌为准。要是基金不停东谈主 与基金托管东谈主不成于应当发布公告之日前就干系报抒发成一致，基金不停东谈主有 权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就干系情况报证监会备案。   基金托管东谈主对上述默契复核收场后，不错出具复核说明书（盖印）或以其 他两边约定的容貌说明，以备有权机构对干系文献审核查验。 九、基金收益分拨   基金收益分拨是指将本基金的可分拨收益根据握有基金份额的数目按比例 向基金份额握有东谈主进行分拨。 （一）基金收益分拨应该安妥基金合同中收益分拨原则的端正，具体端正如下： 份额的每万份基金已兑现收益为基准，为投资东谈主逐日计较当日收益并分拨，且 逐日进行支付。投资东谈主当日收益分拨的计较保留到极少点后 2 位，极少点后第 农银汇理天天利货币商场基金                    托管公约 于零时，为投资东谈主记正收益，加多基金份额；若当日已兑现收益小于零时，为 投资东谈主记负收益，减少基金份额；若当日已兑现收益就是零时，当日投资东谈主不 记收益，基金份额不变； 日赎回的基金份额自下一个使命日起，不享有基金的收益分拨权益；   在对基金份额握有东谈主利益无本质不利影响的前提下，基金不停东谈主可对基金 收益分拨原则进行调整，不需召开基金份额握有东谈主大会。 （二）基金收益分拨决策竟然定与公告   基金收益分拨决策由基金不停东谈主拟定，并由基金托管东谈主核实后确定。   本基金每个使命日进行收益分拨。每个怒放日公告前一个怒放日万般基金 份额的每万份基金已兑现收益和七日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节假 日扫尾后第二个当然日，涌现节沐日历间的万般基金份额的每万份基金已兑现 收益和节沐日终末一日的七日年化收益率，以及节沐日后首个怒放日的万般基 金份额的每万份基金已兑现收益和七日年化收益率。根据基金合同约定或经中 国证监会同意，不错安妥蔓延计较或公告。法律法则另有端正的，从其端正。   本基金逐日例行对本日兑现的收益进行收益结转(如遇节沐日顺延)，逐日 例行的收益结转不再另行公告。 十、基金信息涌现 （一）守密义务   除按照《基金法》、《基金合同》、《信息涌现办法》及中国证监会对于 基金信息涌现的臆测端正进行涌现除外，基金不停东谈主和基金托管东谈主对公开涌现 前的基金信息、从对方赢得的业务信息偏激他不宜公开涌现的基金信息应予保 密，不得向任何第三方泄露。法律法则另有端正的以及审计需要的除外。   如下情况不应视为基金不停东谈主或基金托管东谈主违犯守密义务：   （1）非因基金不停东谈主和基金托管东谈主的原因导致守密信息被涌现、泄露或公 开；   （2）基金不停东谈主和基金托管东谈主为校服和遵循法院判决、仲裁裁决或中国证 农银汇理天天利货币商场基金                    托管公约 监会等监管机构的号令决定所作念出的信息涌现或公开。 （二）基金不停东谈主和基金托管东谈主在基金信息涌现中的职责和信息涌现智商   基金不停东谈主和基金托管东谈主应根据干系法律法则、《基金合同》的端正各自 承担相应的信息涌现职责。基金不停东谈主和基金托管东谈主负有积极配合、相互督促、 相互监督，保证其履行按照法定容貌和时限涌现的义务。   本基金信息涌现的文献，包括《基金合同》端正的按时默契、临时默契、 每万份基金已兑现收益和七日年化收益率公告及中国证监会端正的其他必要的 公告文献，由基金不停东谈主拟定并公布。   基金托管东谈主应按本公约第八条第（八）款的端正对干系默契进行复核。基 金年报中的财务司帐默契经有证券、期货干系业务履历的司帐师事务所审计后 方可涌现。   本基金的信息涌现公告，必须按照干系端正在中国证监会指定序论发布。 （三）暂停或蔓延信息涌现的情形   （1）基金投资所波及的证券来回所遇法定节沐日或因其他原因暂停营业 时；   （2）因不可抗力或其他情形甚至基金不停东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基 金钞票价值时；   （3）出现基金不停东谈主觉得属于会导致基金不停东谈主不成出售或评估基金钞票 的遑急事故的任何情况时；   （4）法律法则端正、中国证监会或基金合同认定的其他情形。 （四）基金托管东谈主默契   基金托管东谈主应按《基金法》和中国证监会的臆测端正出具基金托管情况报 告。基金托管东谈主默契说明该半年度/年度基金托管东谈主和基金不停东谈主履行《基金合 同》的情况，是基金中期默契和年度默契的构成部分。 十一、基金用度      （一）基金不停东谈主的不停费   本基金的不停费率为年费率 0.18%。 农银汇理天天利货币商场基金                          托管公约   在频频情况下，基金不停费按前一日基金钞票净值的年费率计提。计较方 法如下：        H＝E×年不停费率÷往时天数        H 为逐日应计提的基金不停费        E 为前一日基金钞票净值   基金不停费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金不停东谈主向 基金托管东谈主发送基金不停费划款教导，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个使命日 内从基金财产中一次性支付给基金不停东谈主。若遇法定节沐日、公放假或不可抗 力等甚至无法按时支付的，支付日历顺延至最近可支付日支付。   （二）基金托管东谈主的托管费   本基金的托管费率为年费率 0.05%。   在频频情况下，基金托管费按前一日基金钞票净值的年费率计提。计较方 法如下：        H=E×年托管费率÷往时天数        H 为逐日应计提的基金托管费        E 为前一日基金钞票净值   基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金不停东谈主向 基金托管东谈主发送基金托管费划款教导，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个使命日 内从基金钞票中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力等甚至无法 按时支付的,支付日历顺延至最近可支付日支付。   （三）基金销售干事费   本基金 A 类基金份额的年销售干事费率为 0.25%，对于由 B 类左迁为 A 类 的基金份额握有东谈主，年销售干事费率应自其左迁后的下一个使命日起适用 A 类 基金份额的费率。B 类基金份额的年销售干事费率为 0.01%，对于由 A 类升级 为 B 类的基金份额握有东谈主，年销售干事费率应自其升级后的下一个使命日起享 受 B 类基金份额的费率。C 类基金份额的销售干事费年费率为 0.01%。万般基 金份额的销售干事费计提的计较公式一样，具体如下：   H＝E×年销售干事费率÷往时天数   H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售干事费 农银汇理天天利货币商场基金                     托管公约   E 为前一日该类基金份额的基金钞票净值   基金销售干事费逐日计提，按月支付。由基金不停东谈主向基金托管东谈主发送基 金销售干事费划付教导，经基金托管东谈主复核后于次月首日起 5 个使命日内从基 金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假 日、休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，支付日历顺延至最近可支付日支 付。      （四）由于本基金为怒放式基金，限制随时可变，当本基金达到一定例模或 商场发生变化时，在校服干系的法律法则并履行了必要的智商的前提下，基金管 理东谈主和基金托管东谈主可协商酌情调低基金不停费率、基金托管费率或基金销售干事 费率。此项调整不需要基金份额握有东谈主大会决议通过。基金不停东谈主必须最迟于新 的费率实施日2日前在中国证监会指定序论上刊登公告。      （五）从基金钞票中列支基金不停东谈主的不停费、基金托管东谈主的托管费和基金 销售干事费之外的其他基金用度，应当依据臆测法律法则、《基金合同》的端正； 基金不停东谈主和基金托管东谈主因未履行或未完全履行义务导致的用度开销或基金财 产的蚀本，以及处理与基金运作无关的事项发生的用度等不列入基金用度。基金 合同成效之前的讼师费、司帐师费和信息涌现用度等不得从基金财产中列支；基 金托管东谈主对不安妥《基金法》、《运作办法》等臆测端正以及《基金合同》的其 他用度有权断绝实施。要是基金托管东谈主发现基金不停东谈主违犯臆测法律法则的臆测 端正和《基金合同》、本公约的约定，从基金财产中列支用度，有权要求基金管 理东谈主作念出版面解释，要是基金托管东谈主觉得基金不停东谈主无正派或合理的根由，不错 断绝支付。 十二、基金份额握有东谈主名册的看护   基金不停东谈主可寄予基金登记机构登记和看护基金份额握有东谈主名册。基金份 额握有东谈主名册的内容包括但不限于基金份额握有东谈主的称号和握有的基金份额。   基金份额握有东谈主名册，包括基金召募期扫尾时的基金份额握有东谈主名册、基 金权益登记日的基金份额握有东谈主名册、基金份额握有东谈主大会登记日的基金份额 握有东谈主名册、每年终末一个往将来的基金份额握有东谈主名册，由基金登记机构负 责编制和看护，并对基金份额握有东谈主名册的信得过性、完竣性和准确性负责。   基金不停东谈主应根据基金托管东谈主的要求按时和不按时向基金托管东谈主提供基金 农银汇理天天利货币商场基金                        托管公约 份额握有东谈主名册。      （一）基金不停东谈主于《基金合同》成效日及《基金合同》阻隔日后 10 个工 作日内向基金托管东谈主提供由登记机构编制的基金份额握有东谈主名册；      （二）基金不停东谈主于基金份额握有东谈主大会权益登记日后 5 个使命日内向基 金托管东谈主提供由登记机构编制的基金份额握有东谈主名册；      （三）基金不停东谈主于每年终末一个往将来后 10 个使命日内向基金托管东谈主提 供由登记机构编制的基金份额握有东谈主名册；      （四）除上述约定时间外，要是确因业务需要，基金托管东谈主与基金不停东谈主 究诘一致后，由基金不停东谈主向基金托管东谈主提供由登记机构编制的基金份额握有 东谈主名册。   基金托管东谈主以电子版样子妥善看护基金份额握有东谈主名册，并按时刻成光盘 备份，保存期限为 15 年。基金托管东谈主不得将所看护的基金份额握有东谈主名册用于 基金托管业务除外的其他用途，并应校服守密义务。若基金不停东谈主或基金托管 东谈主由于自己原因无法妥善看护基金份额握有东谈主名册，应按臆测法则端正各自承 担相应的背负。 十三、基金臆测文献档案的保存   基金不停东谈主应保存基金财产不歇业务行径的记载、账册、报表和其他干系 府上，基金托管东谈主应保存基金托管业务行径的记载、账册、报表和其他干系资 料。   基金不停东谈主和基金托管东谈主应按各自职责完竣保存原始凭据、记账凭据、基 金账册、司帐默契、来回记载和谬误合同等，保存期限不少于 15 年。   基金不停东谈主签署要紧合同文本后，应实时将合同文本原本投递基金托管东谈主 处。基金不停东谈主应实时将与本基金账务处理、资金划拨等臆测的合同、公约传 真给基金托管东谈主。   基金不停东谈主或基金托管东谈主变更后，未变更的一方有义务协助接任东谈主接收基 金的臆测文献。 十四、基金不停东谈主和基金托管东谈主的更换 （一）基金不停东谈主的更换 农银汇理天天利货币商场基金                      托管公约   （1）基金不停东谈主职责阻隔的条件   有下列情形之一的，基金不停东谈主职责阻隔：   （2）基金不停东谈主的更换智商   原基金不停东谈主职责阻隔后，基金份额握有东谈主大会需在六个月内选任新基金 不停东谈主。在新基金不停东谈主产生前，中国证监会可指定临时基金不停东谈主。        上（含 10%）基金份额的基金份额握有东谈主提名。        被提名的基金不停东谈主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额        握有东谈主所握表决权的三分之二以上（含三分之二）表决通过。        临时基金不停东谈主。        由大会召集东谈主报中国证监会备案。基金托管东谈主在更换基金不停东谈主        的基金份额握有东谈主大会决议成效后 2 日内在中国证监会指定的信        息涌现序论上公告。        实时办理基金不歇业务的嘱托手续，新基金不停东谈主或者临时基金        不停东谈主应当实时接收。新任基金不停东谈主或临时基金不停东谈主应与基        金托管东谈主查对基金钞票总值和净值。        事务所对基金财产进行审计，并将审计效率给予公告，同期报中        国证监会备案，审计用度在基金财产中列支。        要求，本基金应替换或删除基金称号中与原基金不停东谈主臆测的名 农银汇理天天利货币商场基金                      托管公约        称或商号字样。 （二）基金托管东谈主的更换   （1）基金托管东谈主职责阻隔的条件   有下列情形之一的，基金托管东谈主职责阻隔：   （2）基金托管东谈主的更换智商   原基金托管东谈主职责阻隔后，基金份额握有东谈主大会需在六个月内选任新基金 托管东谈主。在新基金托管东谈主产生前，中国证监会可指定临时基金托管东谈主。        上（含 10%）基金份额的基金份额握有东谈主提名。        被提名的基金托管东谈主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额        握有东谈主所握表决权的三分之二以上（含三分之二）表决通过。        临时基金托管东谈主。        通过之日起 5 日内，由大会召集东谈主报中国证监会备案。基金不停        东谈主在更换基金托管东谈主的基金份额握有东谈主大会决议成效后 2 日内在        中国证监会指定序论上公告。        管业务府上，实时办理基金财产和基金托管业务的嘱托手续，新        基金托管东谈主或者临时基金托管东谈主应当实时接收。新任基金托管东谈主        或临时基金托管东谈主与基金不停东谈主查对基金钞票总值和净值。        事务所对基金财产进行审计，并将审计效率给予公告，同期报中        国证监会备案，审计用度在基金财产中列支。 农银汇理天天利货币商场基金                       托管公约 （三）基金不停东谈主与基金托管东谈主同期更换   原基金不停东谈主和原基金托管东谈主离别按上述智商职责阻隔后，基金份额握有 东谈主大会需在六个月内选任新基金不停东谈主和新基金托管东谈主。在新基金不停东谈主和新 基金托管东谈主产生前，中国证监会可指定临时基金不停东谈主和临时基金托管东谈主。   （1）提名：要是基金不停东谈主和基金托管东谈主同期更换，由单独或共计握有基 金总份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主提名新的基金不停东谈主和基金托管 东谈主。   （2）基金不停东谈主和基金托管东谈主的更换离别按上述智商进行；   （3）公告：新任基金不停东谈主和新任基金托管东谈主在基金份额握有东谈主大会决议 成效后 2 日内在中国证监会指定序论上合股公告。 十五、遮挡步履   本公约项下的基金不停东谈主和基金托管东谈主遮挡步履如下： （一）《基金法》第二十一条、第三十九条遮挡的步履。 （二）除犯罪律法则及中国证监会另有端正，托管公约当事东谈主不得用基金财产 从事《基金法》第七十四条遮挡的投资或行径。 （三）除《基金法》偏激他臆测法则、《基金合同》及中国证监会另有端正， 基金不停东谈主、基金托管东谈主不得利用基金财产为自己和任何第三东谈主谋取利益。 （四）基金不停东谈主与基金托管东谈主对基金运作过程中任何尚未按臆测法则端正的 容貌公开涌现的信息，不得对他东谈主泄露。 （五）基金不停东谈主不得在资金头寸不足的情况下，向基金托管东谈主发送划款教导。 （六）在资金头寸充足且为基金托管东谈主实施教导留出充足时间的情况下，基金 托管东谈主对基金不停东谈主安妥法律法则、《基金合同》、本公约的教导不得拖延或拒 绝实施。 （七）除根据基金不停东谈主教导或《基金合同》另有端正的，基金托管东谈主不得动 用或刑事背负基金财产。 （八）基金不停东谈主与基金托管东谈主不得为合并机构，不得相互出资或者握有股份。 农银汇理天天利货币商场基金                    托管公约 基金托管东谈主、基金不停东谈主应在行政上、财务上相互独处，其高档基金不停东谈主员 或其他从业东谈主员不得相互兼职。 （九）《基金合同》投资截止中遮挡投资的步履。 （十）法律法则、《基金合同》和本公约遮挡的其他步履。 法律法则和监管部门取消上述遮挡性端正的，则本基金不受上述干系截止。 十六、基金托管公约的变更、阻隔与基金财 产的清理 （一）基金托管公约的变更   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约， 其内容不得与《基金合同》的端正有任何冲破。修改后的新公约，应报中国证 监会备案。 （二）基金托管公约的阻隔   （1）《基金合同》阻隔；   （2）基金托管东谈主落幕、照章被取销、破产，被照章取消基金托管履历或因 其他事由形成其他基金托管东谈主收受基金财产；   （3）基金不停东谈主落幕、照章被取销、破产，被照章取消基金不停履历或因 其他事由形成其他基金不停东谈主收受基金不停权。   （4）发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法则端正 的阻隔事项。 （三）基金财产的清理   （1）基金财产清理小组   在基金财产清理小组收受基金财产之前，基金不停东谈主和基金托管东谈主应按照 《基金合同》和本公约的端正链接履行保护基金钞票安全的职责。         基金托管东谈主、具有证券、期货干系业务履历的注册司帐师、讼师 农银汇理天天利货币商场基金                    托管公约        以及中国证监会指定的东谈主员构成。基金财产清理小组不错聘用必        要的使命主谈主员。        清理、估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要        的民事行径。   （2）基金财产明朗智商        金财产；        清理默契出具法律观点书；   （3）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的通盘合 理用度，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （4）基金剩余财产的分拨       基金财产按如下法则进行璧还        行分拨。   （5）基金财产清理的公告   清理过程中的臆测要紧事项须实时公告。基金财产清理小组作念出的清理默契 经具有证券、期货干系业务履历的司帐师事务所审计、讼师事务所出具法律观点 书后，报中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理默契报中国 农银汇理天天利货币商场基金                        托管公约 证监会备案后5个使命日内由基金财产清理小组进行公告。   （6）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及臆测文献由基金托管东谈主保存期限不少于 15 年。 十七、毁约背负 （一）基金不停东谈主或基金托管东谈主不履行本公约或履行本公约不安妥约定的，应 当承担毁约背负。 （二）基金不停东谈主、基金托管东谈主在履行各自职责的过程中，违犯《基金法》规 定或者本托管公约约定，给基金财产或者基金份额握有东谈主形成毁伤的，应当分 别对各自的步履照章承担抵偿背负；因共同步履给基金财产或者基金份额握有 东谈主形成毁伤的，应当承担连带抵偿背负，对蚀本的抵偿，仅限于径直蚀本，一 方承担连带背负后有权根据另一方罪恶进度向另一方追偿。然则发生下列情 况，当事东谈主免责：   （1）基金不停东谈主和/或基金托管东谈主按照中国证监会的端正或那时有用的法 律、法则或规章、商场来回国法的行为或不行为而形成的蚀本等；   （2）在莫得专诚或罪恶的情况下，基金不停东谈主由于按照《基金合同》端正 的投资原则而投资或不投资而形成的蚀本等；   （3）基金托管东谈主对存放或存管在基金托管东谈主除外机构的基金钞票，或交由 证券公司等其他机构负责清理交收的基金钞票偏激收益，由于该机构诈骗、疏 忽、罪恶或破产等原因给本基金钞票形成的蚀本等；   （4）当事东谈主无法料念念、无法抗拒、无法幸免且在本公约由基金不停东谈主、基 金托管东谈主签署之日后发生的，使本公约当事东谈主无法整个履行或无法部分履行本 公约的任何不可抗力事件，包括但不限于激流、地震偏激他当然灾害、干戈、 骚乱、失火、政府征用、充公、法律变化、突发停电或其他突发事件、证券交 易所非平方暂停或住手来回、中国东谈主民银行结算系统故障、计较机系统故障、 采集故障、通信故障、电力故障、计较机病毒障碍偏激他非基金托管东谈主专诚造 成的不测事故。   要是由于本公约一方当事东谈主（“毁约方”）的毁约步履给基金钞票或基金 投资者形成蚀本，而另一方当事东谈主（“守约方”）抵偿了基金钞票或基金投资 农银汇理天天利货币商场基金                   托管公约 者的蚀本，则守约方有权向毁约方追索由此遇到的通盘径直蚀本。   当事东谈主一方毁约，另一方在任责鸿沟内有义务实时选定必要的设施，发愤 驻扎蚀本的扩大。莫得选定安妥设施甚至蚀本进一步扩大的，不得就扩大的损 失要求抵偿。非毁约方因驻扎蚀本扩大而开销的合理用度由毁约方承担。   由于不可抗力原因，基金不停东谈主和基金托管东谈主诚然仍是选定必要、安妥、 合理的设施进行查验，然则未能发现该乖僻的，由此形成基金钞票或基金投资 者蚀本，基金不停东谈主和基金托管东谈主免除抵偿背负。但基金不停东谈主和基金托管东谈主 应当积极选定必要的设施摒除或镌汰由此形成的影响。 （三）托管公约当事东谈主违犯托管公约，给另一方当事东谈主形成蚀本的，得意担赔 偿背负。 （四）毁约步履虽已发生，但本托管公约概况链接履行的，在最大限定地保护 基金份额握有东谈主利益的前提下，基金不停东谈主和基金托管东谈主应当链接履行本协 议。 （五）本公约所指蚀本均为径直蚀本。 十八、争议搞定容貌   干系各方当事东谈主同意，因本公约而产生的或与本公约臆测的一切争议，应 通过友好协商或者统一搞定。托管公约当事东谈主不肯通过协商、统一搞定或者协 商、统一不成的，任何一方当事东谈主均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委 员会，根据该会那时有用的仲裁国法进行仲裁，仲裁的地点在上海市，仲裁裁 决是终端的，并对干系各方当事东谈主均有敛迹力。仲裁用度、讼师用度由败诉方 承担。   争议处理时间，干系各方当事东谈主应信守基金不停东谈主和基金托管东谈主职责，继 续诚恳、勤勉、守法地履行《基金合同》和本公约端正的义务，看重基金份额 握有东谈主的正当权益。   本公约受中华东谈主民共和国法律统治。 十九、基金托管公约的效率 （一）基金不停东谈主在向中国证监会苦求发售基金份额时提交的基金托管公约草 农银汇理天天利货币商场基金                      托管公约 案，应经托管公约当事东谈主两边盖印以及两边法定代表东谈主或授权代表署名或盖 章，公约当事东谈主两边根据中国证监会的观点修改托管公约草案。托管公约以报 中国证监会注册的文本为认真文本。 （二）基金托管公约自《基金合同》成立之日起成立，自《基金合同》成效之 日起成效。基金托管公约的有用期自其成效之日起至基金财产清理效率报中国 证监会备案并公告之日止。 （三）基金托管公约自成效之日起对托管公约当事东谈主具有同等的法律敛迹力。 （四）基金托管公约一式 6 份，除上报中国证监会和中国银监会各 1 份外，基 金不停东谈主和基金托管东谈主离别握有 2 份，每份具有同等的法律效率。 二十、其他事项   本公约未尽事宜，当事东谈主依据基金合同、臆测法律法则等端正协商办理。 二十一、基金托管公约的签订 农银汇理天天利货币商场基金                      托管公约   （本页无正文）   基金不停东谈主：农银汇理基金不停有限公司（盖印）   法定代表东谈主或授权代表（署名或盖印）：   签订地点：   签订日历：         年   月   日   基金托管东谈主：交通银行股份有限公司（盖印）   法定代表东谈主或授权代表（署名或盖印）：   签订地点：   签订日历：         年   月   日